Neobvyklé obchodné operácie pri poskytovaní služby zmenárne virtuálnej meny[1]
doc. RNDr. Tatiana Hajdúková, PhD.,[2] Akadémia policajného zboru Bratislava, Slovenská republika, katedra informatiky a managementu
JUDr. Samuel Marr, LL.M., Právnická fakulta Univerzity Komenského v Bratislavě, Slovenská republika, katedra trestního práva, kriminologie a kriminalistiky
Abstrakt
S narastajúcou dôverou v bezpečnosť a anonymitu operácií poskytovaných technológiu blockchain sa zvyšuje atraktivita a záujem o investície do kryptomien. Využívaním nových technologických postupov sa zvyšujú nároky na udržanie kontroly nad on-line tokom finančných transakcií a narastajú aj viaceré aplikačné problémy či už v legislatívnej oblasti, vymožiteľnosti práva, ale aj pri obmedzení prístupu sankcionovaných osôb k finančným prostriedkom. Predmetom empirickej časti príspevku je analýza prípadovej štúdie správneho deliktu spáchaného vybraným konkrétnym poskytovateľom služieb v oblasti vykonávania zmenárenskej činnosti virtuálnej meny v Slovenskej republike. Text príspevku poukazuje na možnosti zneužívania kryptomeny na finančné transakcie, ktoré by mohli nejakým spôsobom súvisieť so spoločensky nežiadúcimi aktivitami. Štúdiou argumentačne poukazujeme na bezpečnostné medzery pri poskytovaní služby zmenárne virtuálnej meny vybraným živnostníkom, ktorý svojím konaním sprostredkovával viaceré neobvyklé obchodné operácie, bez poskytnutia zvýšenej starostlivosti o klienta a porušujúc platnú zákonnú reguláciu.
Kľúčové slová: kryptomena; zmenárenská služba; legalizácia, správny delikt, anonymita transakcií.
[1] Tento príspevok vznikol s podporou Agentúry na podporu výskumu a vývoja č. APVV-19-0102 – „Efektívnosť prípravného konania – skúmanie, hodnotenie, kritériá a vplyv legislatívnych zmien“.
[2] Autorka je spolu riešiteľkou grantu APVV č. APVV-19-0102.